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888棋牌在线:银行一旦发现柜面存在伪现金交易迹象

时间:2020/11/26 15:13:25   作者:   来源:   阅读:5   评论:0
内容摘要:所谓“伪现金”交易,是指商业银行利用现金业务的方式和渠道,为客户提供资金转账、转帐服务,实现资金在客户不同账户间流动的“现金”交易,是指不发生实际现金存取款的“现金”交易。例如,客户从银行柜台提取现金后,他当场将其存入另一个名字的账户。伪现金的主要特征是资金通过现金的存取款在短时间内在不同名称的个人账户或单位账户之间转...
所谓“伪现金”交易,是指商业银行利用现金业务的方式和渠道,为客户提供资金转账、转帐服务,实现资金在客户不同账户间流动的“现金”交易,是指不发生实际现金存取款的“现金”交易。例如,客户从银行柜台提取现金后,他当场将其存入另一个名字的账户。

伪现金的主要特征是资金通过现金的存取款在短时间内在不同名称的个人账户或单位账户之间转移,使资金交易链的信息被打破,资金交易变得不可追溯。这种行为本身的动机是值得怀疑的。更不用说,伪现金将改变交易的性质,从最初的“转移”变为“现金”,这将干扰银行对可疑交易的分析。

对银行来说,pseudo-cash事务在同一分支比现金更容易识别不同的业务分支机构之间的交易,和一个帐户对应多个帐户,和它比pseudo-cash容易识别交易多个帐户对应多个帐户,所以银行控制洗钱风险可能出现的假冒现金交易,最重要的是做好客户识别(KYC)和现金提现控制。

银行一旦发现柜面存在伪现金交易迹象,首先要调查客户大额现金提现申请的交易背景。同时,必须了解交易双方的身份、背景、交易目的和交易目的,并在分析合理性的同时,尽可能核实相关信息的真实性。


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